Was ist Prop Trading & welches sind die 6 besten Firmen [2024] (2024)

Mit 100.000 € am Handelskonto traden und damit saftige Gewinne einfahren? Klingt verlockend … aber dafür bräuchtest Du wohl erst einmal 100.000 €.

Nicht unbedingt! Hast Du schon mal von Prop Trading gehört?

Prop Trading scheint derzeit der neuste Hype in der Trading-Szene zu sein. Inzwischen springen auch in Deutschland immer mehr Online-Broker auf den Zug auf und bieten Tradern die Möglichkeit, mit Fremdkapital in Höhe von teilweise mehreren 100.000 € zu handeln. Dafür müssen sie bei den jeweiligen Anbietern aber zunächst ihre eigenen Trading Fähigkeiten in verschiedenen Challenges unter Beweis stellen.

Wenn Du mehr über das Thema „Prop Trading“ oder „Proprietary Trading“ erfahren willst, dann bist Du hier genau richtig!

Im Folgenden zeige ich Dir, was es mit dem neuen Hype auf sich hat, welche Chancen und Risiken es zu beachten gilt und bei welchen Prop Trading Anbietern Du Dich anmelden kannst.

Was ist Prop Trading?

Prop Trading bzw. Proprietary Trading heißt auf Deutsch übersetzt so viel wie „Handel mit Eigenkapital“. Prop Trading Firmen (auch Prop-Häuser genannt) stellen dabei ihr eigenes Kapital sogenannten Prop Tradern zur Verfügung. Diese wiederum traden dann mit dem Kapital an den Finanzmärkten und versuchen, damit eine möglichst hohe Rendite zu generieren. Von den hierdurch erzielten Renditen erhalten die Prop Trader vom Unternehmen eine Gewinnbeteiligung, zum Beispiel im Verhältnis 70/30.

Als Prop Trader handelst Du dabei also eigentlich mit Fremdkapital, denn es gehört ja schließlich nicht Dir. Rein rechtlich wird es aber als Eigenkapital bezeichnet, denn Du tradest ja im Sinne des Prop-Hauses.

Wie funktioniert Prop Trading?

Prop Trading Firmen stellen ihr Kapital zum Traden bereit. Und zwar ihren Kunden, den Prop Tradern. Das können sowohl institutionelle Trader sein oder eben auch einfache Privatpersonen (so wie Du und ich).

Meldest Du Dich bei einem Prop-Haus an, musst Du für gewöhnlich zunächst eine Challenge oder ein Programm durchlaufen, in dem Dir grundlegende Trading-Regeln beigebracht werden, an die Du Dich später einmal halten musst.

Hast Du diesen Aufnahmeprozess erfolgreich bestanden, dann ist es auch schon so weit. Von nun an darfst Du mit dem Eigenkapital der Prop Trading Firma auf einem realen Trading-Konto handeln. Von den Profiten, die Du durch das Traden an den Finanzmärkten erzielst, geht ein prozentualer Anteil an Dich. Wie groß dieser Prozentsatz ist, unterscheidet sich von Unternehmen zu Unternehmen. Bei einem seriösen Anbieter sollte er aber deutlich über 50/50 liegen.

Ist Prop Trading oder Proptrading seriös?

Apropos seriös. Wo wir schon dabei sind, ist das Prop Trading Geschäft eigentlich seriös? Oder solltest Du besser die Finger davon lassen? Und wie sieht es aus rechtlicher Sicht mit Prop Trading in Deutschland aus?

Nun ja, rein rechtlich betrachtet ist Prop Trading in Deutschland erlaubt. Das Konzept des Prop Tradings als solches existiert bereits seit vielen Jahren auf dem Markt. Wie in anderen Branchen gibt es allerdings auch hier schwarze Schafe unter den Anbietern, die Du besser meiden solltest. Dazu zählen beispielsweise Unternehmen, bei denen Du nur einen vergleichsweise geringen Anteil der von Dir beim Traden erzielte Rendite behalten darfst (zum Beispiel nur 50 %).

Bevor Du Dich auf einer Prop Trading Seite registrierst, solltest Du zudem definitiv einen Blick auf die Erfahrungen und Bewertungen anderer werfen (zum Beispiel über Trustpilot.com).

Oder, Du meldest Dich einfach bei einem von mir geprüften Anbieter an, die ich Dir im Folgenden noch vorstellen werde.

Das sind die Vorteile von Prop Trading

Da sich das Prop Trading bzw. Proprietary Trading einer zunehmend größeren Beliebtheit erfreut, muss es wohl einige Vorteile geben, die sich private Trader davon versprechen. Und ja, selbstverständlich bietet das Traden mit Firmenkapital einige Pluspunkte im Gegensatz zum Handel über das eigene Konto. Schauen wir uns im Folgenden die Vorteile des Prop Tradings direkt einmal genauer an:

• Du trägst kein Verlustrisiko beim Prop Trading, da Du ja nicht mit Deinem eigenen Kapital handelst.
• Du erhältst die Möglichkeit, mit großen Handelskonten (über 100.000 €) zu traden, was natürlich die potenzielle Rendite nach oben schraubt.
• Von den erzielten Renditen darfst Du in der Regel einen Großteil (zwischen 60 und 90 %) behalten.
• Über die Prop Trading Firmen erhältst Du oft Zugang zu exklusiven Handelsbörsen, die für normale Privatanleger nicht zugänglich sind.
• Als Prop Trader bist Du ortsunabhängig und kannst von überall aus online Geld verdienen.

Das sind die Nachteile von Prop Trading

Mit einem dicken Handelskonto traden, die Gewinne absahnen, und die Verluste der Firma überlassen – klingt das nicht zu gut, um wahr zu sein?

Ganz so einfach ist es logischerweise nicht. Denn auf der anderen Seite gibt es natürlich auch den ein oder anderen Nachteil, den Du als Prop Trader im Kopf behalten solltest.

• Der Aufnahmeprozess ist häufig ganz schön knackig und mit diversen Kosten verbunden.
• Hältst Du Dich nicht an die Vorgaben beim Trading (zum Beispiel, wenn Du zu viel Geld an einem Tag verlierst), kann Dir das Konto schnell wieder entzogen werden.
• Meist ist bei den Prop Trading Unternehmen nur Daytrading möglich.
• Trading-Gewinne unterliegen Deinem persönlichen Einkommenssteuersatz und nicht der Kapitalertragsteuer.

Wie funktionieren die Auszahlungen im Prop Trading?

Wenn Du als Prop Trader erfolgreich bist und Dir beim Traden bereits eine hübsche Rendite verdient hast, dann möchtest Du Dir den Gewinn natürlich auch irgendwann auszahlen lassen. Das geht in der Regel ganz einfach: Stelle Deiner Prop Firma dafür einfach eine Rechnung mit dem Anteil der Dir zustehenden Provision.

Um aber überhaupt eine Rechnung stellen zu können, musst Du in eine der beiden Kategorien fallen:

• Du bist selbstständig
• Du gründest Deine eigene Firma (zum Beispiel eine GmbH)

Darüber musst Du dir auf jeden Fall im Klaren sein, bevor Du Deine Karriere als Prop Trader startest. Denn sonst wird das mit dem Auszahlen schwierig.

Die Prop Trading Challenge

Wie zuvor bereits erwähnt, kannst Du Dich nicht einfach bei einem x-beliebigen Prop-Haus anmelden und anschließend direkt mit einem 100.000 € Konto traden. Das liegt verständlicherweise nicht gerade im Sinne des Unternehmens.

Stattdessen musst Du zunächst unter Beweis stellen, dass Du Dein Handwerk auch verstehst. Und das geschieht in der Regel über eine Trading Challenge, ein Bewerbungsverfahren quasi, das je nach Firma unterschiedlich bezeichnet wird, jedoch dasselbe Ziel verfolgt: Die Spreu vom Weizen zu trennen.

In dieser Challenge musst Du es schaffen, ein festgesetztes Ziel unter Einhaltung von ausgewählten Trading-Parametern zu erreichen.

Bei FTMO, einer der größten Prop Trading Firmen überhaupt, sieht das Ganze (mit einem $10.000 Konto) in etwa so aus:

Um fest als Prop Trader bei FTMO eingestellt zu werden, musst Du zwei Phasen erfolgreich durchlaufen: Die FTMO Challenge und die Verification Phase.

Challenge:

• Generiere 10 % Rendite innerhalb von 30 Tagen
• Verliere nicht mehr als 5 % Deines Kontos pro Tag
• Verliere insgesamt nicht mehr als 10 % Deiner Kontogröße (maximaler Drawdown)
• Trade an mindestens 10 Tagen

Verification:

• Generiere 5 % Rendite innerhalb von 60 Tagen
• Verliere nicht mehr als 5 % Deines Kontos pro Tag
• Verliere insgesamt nicht mehr als 10 % Deiner Kontogröße (maximaler Drawdown)
• Trade an mindestens 10 Tagen

Durchläufst Du beide Phasen erfolgreich, kannst Du fortan als Prop Trader bei FTMO arbeiten und bis zu 90 % der Renditen einheimsen.

Hat es hingegen nicht geklappt, musst Du den Prozess erneut durchlaufen. So läuft das im Groben und Ganzen bei allen Prop Trading Firmen ab.

Erfahrungen mit Prop Trading Unternehmen

Du kannst so gut traden, wie Du willst – wenn Du bei einem Anbieter mit schäbigen Konditionen und Gewinnmöglichkeiten angemeldet bist, bringt Dir das leider herzlich wenig.

Um Dir etwas Zeit zu sparen, habe ich mich einmal schlau gemacht und mich nach seriösen Prop Trading Unternehmen umgesehen. Dabei habe ich zum einen darauf geachtet, dass die Anforderungen der Challenges nicht zu hoch sind und zum anderen, dass der Profit-Split rentabel ist.

1. Erfahrungen mit FTMO

Auf FTMO bin ich ja im Abschnitt zuvor schon eingegangen. Seit seiner Gründung im Jahr 2014 ist das Unternehmen mit Hauptsitz in Prag zum Vorreiter der ganzen Branche avanciert. Gelingt es Dir, den oben aufgezeigten Aufnahmeprozess erfolgreich zu durchlaufen, kannst Du als Prop Trader bei FTMO starten und Geld verdienen. Und zwar nicht schlecht. Denn mit einem Profit-Split von 90/10 darfst Du den Großteil Deiner Renditen behalten; auf einem Handelskonto mit einem Kapital von bis zu $400.000.

Dabei gibt es sogar zwei verschiedene Risiko-Varianten, zwischen denen Du Dich entscheiden kannst (normal und aggressiv). Wählst Du die aggressive Variante, darfst Du während der Challenge zwar mehr Geld verlieren (der maximale Drawdown liegt hier beispielsweise bei 20 %), allerdings wird dann auch ein höheres Gewinnziel von Dir erwartet (20 statt 10 %).

Die Teilnahme an der Challenge kostet Dich eine Gebühr, die von der gewählten Kontogröße abhängig ist (beim $10.000 liegt diese bei 155 €). Erreichst Du die Ziele der Challenge und der Verification Phase, erhältst Du den Betrag jedoch wieder zurückerstattet.

2. Erfahrungen mit Heldental

Wenn Du nach einer deutschen Prop Trading Firma suchst, dann kann ich Dir Heldental empfehlen. Als Prop Trader bei Heldental startest Du auf Stufe 1 mit einem $10.000 Trading-Konto und kannst Dich dann Step by Step hocharbeiten. Der große Unterschied zu anderen Prop-Häusern: Nach erfolgter Anmeldung und Bezahlung einer Startgebühr in Höhe von 3.300 € kannst Du hier direkt als Prop Trader loslegen und musst Dich vorher nicht in einem Bewerbungsverfahren beweisen.

Allerdings ist der Profit-Split auf Stufe 1 recht mager, denn hier erhältst Du nur 50 %. Erreichst Du jedoch festgesetzte Handelsziele, kannst Du Dich bis auf Stufe 4 hocharbeiten, wo Du schließlich auf einem Konto mit $1 Million und einem Profit-Split von 80/20 traden kannst.

3. Erfahrungen mit Topstep

Topstep gibt es bereits seit 2012, wie bei FTMO kannst Du als Prop Trader auch hier ganze 90 % der von Dir gemachten Rendite behalten. Die ersten $5.000 Gewinn darfst Du dabei sogar zu 100 % behalten. Um bei Topstep als Prop Trader Geld zu verdienen, musst Du über das zweistufige Trading Combine Programm nachweisen, dass Du erstens profitabel bist und zweitens Dein Risiko managen kannst.

Dabei kannst Du zwischen 3 verschiedenen Prop Trading Abo-Modellen auswählen, die unterschiedlich viel kosten.

In der Trading Combine handelst Du zunächst mit simuliertem Kapital. Erst nach Erreichen Deines Profitziels unter Einhaltung der Trading-Regeln erhältst Du schließlich einen Funded Account, also ein Konto mit echtem Geld.

Und wenn Du Dir das Ganze erst einmal unverbindlich anschauen möchtest, kannst Du Dich auf der Webseite für eine kostenlose 14-tägige Testphase anmelden.

4. Erfahrungen mit OneUp Trader

Ähnlich aufgebaut ist das Angebot von OneUp Trader. Auch hier zahlst Du beim Prop Trading eine monatliche Gebühr, die von der gewählten Kontogröße abhängt.

Der große Vorteil bei der Prop Trading Firma besteht darin, dass es sich bei der Challenge lediglich um ein einstufiges Verfahren handelt. Sobald Du dieses erfolgreich abschließt, darfst Du direkt mit dem Echtgeldkonto traden. Im Gegensatz zu Topstep fließen bei OneUp Trader sogar die ersten $10.000 zu 100 % in Deine Taschen.

Und auch bei dieser Prop Trading Firma steht Dir die Option einer kostenlosen Testphase zur Auswahl, wenngleich auch nur über einen Zeitraum von 7 Tagen. Hervorzuheben ist außerdem auch der Kundenservice, den Du 24/7 per Telefon, E-Mail oder Live-Chat erreichen kannst.

5. Erfahrungen mit myForexFunds

Bei myForexFunds handelt es sich um eine jüngere Prop Trading Firma, den es erst seit Mitte 2020 auf dem Markt gibt. Die Webseite ist komplett englischsprachig, da sich der Hauptsitz des Unternehmens in Kanada befindet.

Im Gegensatz zu den anderen Anbietern stehen Dir hier als angehender Prop Trader drei verschiedene Programme zur Auswahl, zwischen denen Du Dich entscheiden kannst:

• Rapid: Für Anfänger

Hier tradest Du zunächst drei Monate lang über ein Demokonto. Hast Du Dein Können während dieser Zeit unter Beweis gestellt, erhältst Du ein Live-Konto zwischen $10.000 und $100.000. Ein festes Profit-Target gibt es hier nicht, was schon mal den Druck aus der ganzen Sache nimmt. Aber natürlich gibt es ein paar feste Regeln, die Du einhalten musst:

Dein Profit beträgt im Rapid nur 12 %, allerdings gibt es hier eine Besonderheit: Und zwar wirst Du bereits während Deiner Demophase für Deine Zeit bezahlt!

• Evaluation: Für Fortgeschrittene

Zwar startest Du auch hier mit einem Prop Trading Demokonto, kannst es allerdings schon nach 10 Tagen zur Finanzierung schaffen, wenn Du Dich gut schlägst. Hier kannst Du eine Account-Größe zwischen $5.000 und $300.000 wählen, Du startest mit einem 75 % Profit-Split, kannst Dich aber auf 85 % hochtraden, wenn Du die Profit-Targets erreichst.

• Accelerated: Für erfahrene Vollblut-Trader

Hier kannst Du direkt mit einem finanzierten Account losstarten und Dich bis zu einem $2 Millionen Konto hochtraden. Du sparst Dir die Bewerbungsphase, bekommst aber auch nur einen Profit-Split von 50 %.

6. Erfahrungen mit The Trading Pit

Kommen wir nun zur letzten Prop Trading Firma, die ich Dir vorstellen möchte: The Trading Pit. Dort kannst Du Dich als Prop Trader derzeit entweder für die Futures-Challenge oder die Forex-Challenge bewerben. Für beide Bereiche gibt es wiederum jeweils unterschiedliche Angebote, die sich primär durch die entsprechende Kontogröße voneinander unterscheiden. Hier die Konditionen für die Prop Trading Futures Challenge:

Bei den Preisen handelt es sich um einmalige Zahlungen. Wenn Du das Profitziel nicht erreichst, hast Du die (kostenpflichtige) Möglichkeit, Dein Konto zurückzusetzen oder die Challenge-Laufzeit zu verlängern. Durchläufst Du die Challenge erfolgreich, bekommst Du Deine ursprüngliche Gebühr ebenfalls wieder zurückerstattet. Von den Gewinnen darfst Du als Prop Trader bei The Trading Pit 70 % behalten.

Demnächst soll dann übrigens auch der Handel mit Kryptos und Aktien möglich sein.

Wenn Du vorhast, Dich bei einer Prop Trading Firma zu bewerben, gibt es natürlich einige Punkte, die Du bei der Auswahl des Unternehmens beachten solltest. Im Folgenden daher ein paar Tipps bei der Wahl der richtigen Prop Trading Firma:

Tipps bei der Wahl der richtigen Prop Trading Firma

• Der Profit-Split sollte mindestens 70/30, wenn nicht sogar höher sein
• Die Anforderungen der Challenge sollten nicht zu hoch sein, denn sonst zahlst Du am Ende nur Gebühren
• Das Unternehmen sollte mit bekannten Börsendienstleistern oder Online-Brokern zusammenarbeiten
• Die Gebühren sollten im Rahmen liegen
• Das Unternehmen sollte in einem vertrauenswürdigen Land angemeldet sein
• Die Bewertungen auf Portalen wie Trustpilot.com sollten unter dem Strich positiv sein

Fazit – Prop Trading klingt verlockender als es wirklich ist

So, zum Abschluss an dieser Stelle noch ein kurzes Fazit von meiner Seite. Mich verwundert es nicht, dass viele Prop Trading Firmen derzeit einen ordentlichen Zulauf an Kunden verzeichnen. Klar klingt das Thema Prop Trading erst einmal verlockend, wenn man die Möglichkeit in Aussicht gestellt bekommt, mit einem sechsstelligen Handelskonto zu traden und damit saftige Gewinne einzustreichen.

Vor allem für Einsteiger in der Trading Szene ist das Konzept Prop Trading meiner Meinung nach aber eher ungeeignet. Denn als blutiger Anfänger ist es schlicht und ergreifend relativ unwahrscheinlich, dass Du die Challenges dort bestehst. Denn die Risikoparameter sind in 99 % der Fälle eng gesetzt, sodass Dir ohne stichhaltiges System als Trader eigentlich fast keine Chance bleibt.

Und selbst wenn Du Glück hast und als Prop Trader aufgenommen wirst – das Risiko, den Posten wieder entzogen zu bekommen, ist leider recht hoch. So kann es eben schnell passieren, dass Du Unmengen an Gebühren für die Challenges der Firmen ausgibst, am Ende aber nie wirklich etwas dafür zurückbekommst.
Aber falls Du Dein Glück mit Prop Trading versuchen willst … Reisende soll man nicht aufhalten. Grundsätzlich bin ich allerdings davon überzeugt, dass eine seriöse Trading-Ausbildung für die meisten Menschen einfach sinnvoller ist.

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